O que são CFDs e como a negociação com CFDs funciona – Guia 2023

CFD o que é, a questão que cada vez mais curiosos fazem já que existe um interesse acrescido na negociação através de derivados e que oportunidades elas poderão trazer.

Se é do seu interesse saber mais sobre este tipo de investimentos ficar a par de conceitos como o que é um CFD este é o guia certo para si. Lembre-se que nenhuma negociação está isenta de riscos e que estes nunca deverão ser ignorados, no entanto, existem também potenciais oportunidades que iremos mencionar neste artigo.

Fique a saber o que é um CFD, como fazer trading de CFD, além de outros conceitos importantes para se iniciar neste tipo de investimentos.

CFD: o que é? O que significam*¹

CFD significa “Contrato por diferença”, estes contratos permitem especular-se sobre o aumento ou queda de preços de determinado ativo sem necessidade de o adquirir, ao mesmo tempo que permitem negociar em diversos mercados como o mercado das ações, forex, índices e bens em intermediários regulamentados como TradeEU.

Quando adquire um CFD de ação, por exemplo, não possui a ação mas tem um contrato com um intermediário que vai refletir as oscilações do valor da cotação dessa ação.

Para perceber melhor o que é um CFD pode-se fazer a comparação com investimentos mais tradicionais. Por exemplo, quando um investidor deseja investir numa empresa, pode adquirir ações dessa empresa, assim como, quando deseja investir em mercadorias como ouro ou petróleo, pode adquirir barras de ouro e um barril de petróleo.

Neste caso especifico, o investidor espera que o valor do que comprou aumente para vender o ativo e obter potencial lucro com a diferença de preço.

No caso do CFD trading o processo é semelhante. O investidor opta por abrir uma posição de negociação de um ativo a um determinado preço e espera que o preço aumente ou diminua para, desta forma, obter lucro ou prejuízo com a diferença.

A grande diferença é que não está a adquirir o ativo, com o CFD a refletir o preço do ativo subjacente, permitindo que especule sobre como o preço do ativo pode mudar.

Valor do CFD

O valor do CFD é calculado através da diferença entre o valor de determinado ativo no momento da entrada de uma transação e o valor desse ativo no momento em que o contrato é feito e se dá a saída da posição.

Como funciona o CFD trading?*¹

O CFD trading é a compra e venda de contratos por diferença através de um intermediário regulamentado, como acontece com a TradeEU. A negociação com CFDs é efetuada através de alavancagem, o que significa que em caso de ganhos estes serão potenciados, mas em caso de perdas estas também serão aumentadas, daí que este seja um tipo de negociação com elevados riscos.

Os ganhos ou perdas que o negociador possa ter vai depender de vários fatores como a duração do CFD trading, sendo que existem 3 conceitos bastante importantes como os que listamos abaixo:

Conceito de longo e curto

O conceito de curto e longo nos contratos por diferença referem-se à posição que o investidor toma perante um CFD trader.

No CFD trading o gociador pode especular sobre aquilo que pensa que os movimentos dos preços do mercado possam tomar em qualquer direção, o que significa que se for “longo” o investidor acredita que o preço do ativo irá aumentar e se for “curto” o investidor acredita que o preço do ativo vai cair.

Conceito de alavancagem*²

O conceito de alavancagem é um dos conceitos mais importantes na negociação com CFDs. Alavancagem é a possibilidade de ganhar exposição numa grande posição sem necessidade de comprometer o custo total desde o início da transação.

Conceito de negociação com margem

É uma forma diferente de descrever a alavancagem que diz respeito à quantidade de dinheiro necessária para abrir e manter uma posição alavancada e que é representada por uma fração do tamanho total da posição.

Quando se faz CFD trading existem dois tipos de margem, a margem de depósito para conseguir abrir a posição e uma margem de manutenção necessária para caso fique próximo de sofrer perdas que os fundos da sua conta não cubram.

Quando esta margem de manutenção surge, o investidor pode receber uma mensagem do seu intermediário para que coloque mais fundos na sua conta, caso não o faça a sua posição poderá ser fechada independentemente das perdas que possam decorrer.

Para além destes conceitos existem alguns recursos disponíveis dos CFDs que são importantes conhecer também:

Propagação e comissão

Os preços de CFDs são cotados no preço de venda que é o preço pelo qual o investidor pode abrir um CFD curto e pelo preço da oferta que é o preço pelo qual o investidor pode abrir um CFD longo;

Lucros e perdas

Os lucros e perdas são obtidos pela multiplicação do tamanho da transação pelo valor de cada CFD e depois multiplicado esse valor pela diferença de pontos entre o preço de quando o investidor abriu posição e de quando o fechou.

Tamanho da oferta

CFDs são negociados em lotes e o tamanho da oferta vai variar conforme o ativo subjacente que está a ser negociado no mercado;

Duração

Os tradings de CFDs na sua maioria não têm prazo fixo, o que acontece é que a posição é fechada colocando-se uma negociação da posição oposta àquela que se abriu;

As diferentes etapas na negociação com CFDs*¹

Sabendo o CFD meaning é possível elaborar um passo-a-passo simplificado das etapas do CFD trading. Este passo -a-passo é apenas genérico e não pode ser considerado um conselho de negociação, serve apenas como exemplo ilustrativo:

1. Escolher o instrumento no qual deseja investir, seja um par de moedas, prata ou um determinado índice, este é a primeira etapa do trading de CFD;
2. Escolher se quer comprar ou vender, de forma a planear a sua estratégia e posição;
3. Monitorize a sua posição de forma a perceber em tempo real como o mercado se está a comportar;

Estes passos são os passos base de um CFD trading e que poderão ser algo que acontece junto do seu intermediário TradeEU.

Dicas sobre negociação com CFDs

Escolher um intermediário regulamentado para trading de CFDs funciona como garantia de que os seus investimentos serão tratados de forma séria e responsável.

Algumas dicas importantes quando faz trading de CFDs:

• Não se ligue emocionalmente. Seja racional, este não é uma atividade para emoções. Dê sempre lugar à razão. Trabalhar o controlo emocional poderá ser bastante benéfico;
• Estude bastante sobre o assunto e conheça conceitos como análises fundamentais e as análises técnicas para decidir as suas posições;
• Não continue a investir dinheiro para salvar trades que estão perdidas à partida. Muito cuidado mais uma vez com o lado emocional para gerir as suas negociações;
• Dê uso a ferramentas como “stop loss”.

Vantagens e desvantagens dos CFDs

Tal como outras negociações, também os CFDs possuem prós e contras. Listamos algumas na tabela em baixo:

✔️ Vantagens	❌ Desvantagens
Sem taxas	Os traders pagam o spread
Acesso ao mercado global numa só plataforma	Riscos elevados
Sem regras de empréstimo	Sem regulamentação
Desempenho profissional sem taxas
Sem requisitos de negociação diários
Variedade de oportunidades de trading

Pros e contras deste tipo de negociação*²

Ainda que a tabela de vantagens e desvantagens liste as principais, em baixo mostramos-lhe as vantagens desta negociação com maior detalhe:

• Negociação acessível – a maioria dos corretores intermediários permitem uma negociação em inúmeros mercados o que permite ao investidor negociar, se assim o desejar, nas 24 horas do dia.
• Custos baixos – A negociação de CFD implica custos mais baixos do que as negociações tradicionais. Muitos intermediários cobram taxas consideradas baixas para conseguir abrir e fechar posições, ganhando dinheiro através do pagamento de spreads que depende da volatilidade do ativo subjacente. 
• Existem menos regras de venda a descoberto – alguns mercados impõem regras que o impedem de operar a descoberto em determinados momentos, exigindo, por exemplo, requisitos de margem, algo que não costuma acontecer na negociação através de CFDs, já que não possui o ativo subjacente.
• Existem menos requisitos na negociação do dia – Alguns mercados exigem um montante significativo para iniciar a negociação, o que acaba por limitar o número de negociações que pode fazer. No caso da negociação com CFDs é possível começar a negociar com um valor mais baixo.
• Diversidade  – Seja qual for o seu interesse a nível de investimentos, o mais provável é conseguir encontrar negociação através de CFDs. Pode negociar CFDs desde ações, índices, criptomoedas, mercadorias, entre outras.

Riscos da negociação com CFDs*²

Apesar de existirem benefícios, os CFDs não são isentos de desvantagens e é muito importante que as considere antes de começar este tipo de negociação.

• Falta de regulamentação – A indústria de CFD não é totalmente regulamentada o que significa que a escolha de um corretor intermediário é de extrema importância. É fundamental escolher um intermediário regulamentado, que seja confiável e ​numa posição de mercado sólida como a TradeEU.
• Negociação com margem, a alavancagem  – embora a possibilidade de negociar com margem aumente o potencial de lucro, também aumenta o risco das suas negociações. No caso de os mercados se moverem contra si, as perdas podem exceder os depósitos. A consciência da exposição total é fundamental neste tipo de negociação.
• Risco de mercado – relacionado com a negociação com margem, o risco do mercado é um risco impossível de eliminar. Se o mercado se mover na direção oposta àquela em que negociou vai perder dinheiro e apesar do comportamento do mercado poder ser estudado ele é muitas vezes imprevisível.

Quem é que pode ser um CFD trader?*¹

A negociação através de CFDs estão acessíveis a adultos (acima de 18 anos) que desejam aplicar os seus capitais de modo a tentar gerar lucro com as suas transações, aceitando o envolvimento de risco.

Dito isto, os negociantes de CFDs são, geralmente, investidores que:

• Desejam diversificar a sua carteira de investimentos, investindo em diferentes tipos de ativos e derivados;
• Pretendem diversificar a sua carteira de investimentos não só no tipo de ativos que investem como no tempo que leva as suas negociações, investindo em negociações a longo e curto prazo;
• Gostam de estratégias de negociação como scalping e negociação swing;
• Desejam usufruir das oscilações do mercado no sentido ascendente, mas também em situações de queda, algo que a alavancagem permite.

Conclusão

O CFD trading é uma oportunidade de investimento que cativa cada vez mais pessoas e que pode trazer a possibilidade de ganhos ainda que possua riscos associados como os trazidos pela a alavancagem que potencia ganhos, mas também as perdas.

Ao fazer este tipo de negociação através da TradeEU terá ao seu lado um iontermediário regulamentado que aposta em plataformas modernas e lhe oferece diversas vantagens como:

• Trading em diversos ativos;
• Sem comissões pelos depósitos realizados;
• Suporte especializado;
• Website disponível em português.

Se deseja saber mais sobre este ou outros assuntos consulte o nosso website TradeEU, e se ainda está interessado em explorar a negociação connosco, então crie a sua conta e baixe a nossa plataforma de negociação

Perguntas Frequentes

O que é a negociação com CFDs?

É uma forma que lhe permite especular sobre a oscilação de preço dos mercados financeiros globais. Para começar a sua negociação com CFDs crie a sua conta em TradeEU.

Como funcionam os CFDs?

Um contrato por diferença, CFD é um contrato entre o investidor e um banco de investimento ou empresa de spread onde no final do contrato as partes envolvidas trocam a diferença entre os preços de abertura e fecho de um determinado ativo financeiro.

O que posso negociar com CFDs?

É possível negociar diversos ativos através de CFDs como índices, mercadorias, ações, tesouros e até criptomoedas. Para saber quais os ativos que pode negociar em CFDs visite a nossa página da TradeEU escolha o derivado adequado para si.

É um proprietário de negócio de CFDs?

TradeEU é um parceiro de negociação de CFDs intermediários regulamentado onde você pode começar a negociar com segurança

O CFD trading é legal?

Ainda que alguns países não permitam CFD trading, existem várias localizações onde é possível fazer CFD trading sem problema como é o caso de Portugal.

O trading de CFD é seguro?

Se optar por intermediários sérios e regulamentados como TradeEU, o CFD trading é seguro, contudo, é um investimento de riscos elevados que nunca deverão ser esquecidos.

Que taxas tenho de pagar com CFD trading?

Esta é uma atividade colocada na mesma categoria das atividades de apostas desportivas e como tal os ganhos obtidos não estão sujeitas a imposto. Verifique, no entanto, junto do seu intermediário  que outro tipo de taxas possa estar sujeito.

Fontes:

1. https://admiralmarkets.com/pt/educacao/aprender-trading/bases-forex/cfd-trading
2. https://www.avatrade.pt/cfd-trading/what-are-cfds